當前電信網絡詐騙犯罪形勢嚴峻，涉詐黑灰產從業者的違法成本相對較低，此類犯罪活動頻發且難以根治。為有效遏制網絡詐騙犯罪的高發態勢，提供有效懲戒手段和政策依據，公安部會同國家發改委、工信部、央行聯合制定了《電信網絡詐騙及其關聯違法犯罪聯合懲戒辦法》（以下簡稱《辦法》）。該《辦法》于2024年12月1日開始實施，旨在建立健全聯合懲戒制度，提高違法成本，防范更多違法行為的發生，并產生強大的警示、震懾效應，引導相關行業和個體約束行為，提高人民群眾防范被騙的意識。

《辦法》圍繞依法認定懲戒對象、實施分級懲戒措施、強化金融與電信網絡限制、保障基本權益及建立信息推送與申訴機制等方面展開，主要包括以下幾個亮點：

亮點一：全方位懲戒，提高違法成本

《辦法》首次將金融懲戒、電信網絡懲戒和信用懲戒三者緊密結合，形成了全方位、多層次的懲戒體系。

金融懲戒方面，限制懲戒對象名下銀行賬戶、數字人民幣錢包的非柜面出金功能，停止其支付賬戶業務，并暫停新開立支付賬戶、實名數字人民幣錢包，有效切斷其資金鏈。電信網絡懲戒方面，限制懲戒對象名下的電話卡、物聯網卡、固定電話等功能以及過戶等業務，并不得為其開立新的相關賬戶或提供網站、應用程序的分發、上架等業務，有效遏制其通信渠道。

信用懲戒方面，將懲戒對象納入“電信網絡詐騙”嚴重失信主體名單，并在“信用中國”網站公示，同時將有關懲戒對象信息納入金融信用信息基礎數據庫，使其在社會活動中受到更多限制和約束。這種全方位、多層次的懲戒體系，有效提高了犯罪分子的違法成本，使其不敢再犯。

亮點二：精準識別，確保懲戒到位

為了確保懲戒的準確性和有效性，《辦法》明確了懲戒對象的認定標準和程序。通過綜合運用大數據、云計算等現代信息技術手段，對電信網絡詐騙犯罪及其關聯違法犯罪行為進行精準識別和分析，確保懲戒措施能夠精準打擊到犯罪分子，避免誤傷無辜。這種精準識別的機制，使得《辦法》在實施過程中能夠更加精準地鎖定目標，確保懲戒措施的有效性和針對性。

亮點三：動態管理，適應犯罪形勢變化

《辦法》強調聯合懲戒應當遵循動態管理的原則。在實施過程中，將密切關注犯罪形勢的變化，及時調整和補充懲戒措施和適用范圍，以確保政策的有效性和針對性。這種動態管理的機制，使得《辦法》能夠不斷適應新的犯罪形式和手段，始終保持對電信網絡詐騙犯罪的高壓態勢。同時，這也體現了國家對于打擊電信網絡詐騙犯罪的持續關注和投入，為構建更加安全、穩定的網絡環境提供了有力保障。

亮點四：強化宣傳，提高公眾防范意識

除了對犯罪分子進行嚴厲懲戒外，《辦法》還注重提高公眾的防范意識。通過加強宣傳教育，普及電信網絡詐騙犯罪的防范知識和技巧，引導公眾增強自我保護意識，提高識別詐騙手段的能力。這種“打防結合”的策略，有助于構建全社會共同防范電信網絡詐騙犯罪的格局。同時，這也體現了國家對于人民群眾生命財產安全的深切關懷和高度負責。

亮點五：保障申訴權利，維護合法權益

在強調懲戒的同時，《辦法》也注重保障懲戒對象的合法權益。對于懲戒對象提出的申訴和異議，公安機關將及時受理并認真核查，確保懲戒措施的合法性和公正性。這種申訴機制的建立，有助于維護社會公平正義，防止權力濫用和誤判現象的發生。同時，這也體現了國家對于法律尊嚴和公民權利的尊重和維護。

清研觀點

綜上所述，《電信網絡詐騙及其關聯違法犯罪聯合懲戒辦法》在打擊電信網絡詐騙犯罪方面展現出了諸多亮點和優勢。通過全方位懲戒、精準識別、動態管理、強化宣傳和保障申訴權利等措施的實施，該《辦法》將有力遏制電信網絡詐騙犯罪的高發態勢，為維護社會穩定和人民群眾財產安全提供有力保障。然而，電信網絡詐騙犯罪是一個復雜的社會問題，需要全社會的共同努力來解決。

我們還需在宣傳教育、公眾防范意識提升、技術研發與監管等多個方面持續發力，形成多維度、全方位的防范和打擊體系。如需要通過多渠道、多形式廣泛普及電信網絡詐騙的危害性、常見手法和防范措施，提高公眾的防范意識和能力；設立舉報獎勵機制、開展反詐騙知識競賽等活動；加強網絡安全技術研發和應用，提高網絡安全防護能力等。

總之，《電信網絡詐騙及其關聯違法犯罪聯合懲戒辦法》的出臺是國家對電信網絡詐騙犯罪問題高度重視的體現，也是我們構建更加安全、穩定網絡環境的重要保障。我們需要繼續加強各方面的努力，共同為人民群眾創造一個更加安全、放心的網絡環境。

資料整理 | 清研集團公共服務研究二部

圖片來源 | 中國警察網